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ComplianceSistema de Información

Evalúe gratis la madurez de su programa

8 preguntas sobre los elementos que le van a pedir: política aprobada, oficial designado, debida diligencia, monitoreo, reportes, capacitación, evidencia y revisión anual. Sin registro y sin dejar sus datos.

  1. 1. ¿Tiene una política de prevención aprobada por el máximo órgano social?

    Aprobada y con acta, no un documento que circula por correo.

  2. 2. ¿Hay un oficial de cumplimiento designado y posesionado?

    Con nombramiento formal y funciones definidas por escrito.

  3. 3. ¿Aplica debida diligencia a sus contrapartes antes de vincularlas?

    Clientes, proveedores, empleados y socios, según el riesgo de cada uno.

  4. 4. ¿Vuelve a revisar a las contrapartes después de vincularlas?

    Una consulta del día de la firma no dice nada dos años después.

  5. 5. ¿Tiene definido cómo se detecta y reporta una operación sospechosa?

    Quién decide, en qué plazo y ante qué autoridad.

  6. 6. ¿Capacita periódicamente a las áreas que vinculan contrapartes?

    Compras, comercial y gestión humana, no sólo el área de cumplimiento.

  7. 7. ¿Puede demostrar hoy qué consultó sobre una contraparte concreta?

    Con fecha, fuentes y resultado. Es lo primero que pide un supervisor.

  8. 8. ¿Revisa y actualiza el sistema al menos una vez al año?

    Con revisión del riesgo, de los controles y del resultado de las pruebas.

Responda las 8 preguntas para ver el resultado. No se envía nada: el cálculo ocurre en su navegador y no se guarda.

El otro diagnóstico

¿Y qué alcance de verificación necesita?

Saber qué le falta al programa es una pregunta; saber hasta dónde tiene que llegar cada consulta —listas, PEP, antecedentes, procesos, noticias adversas— es otra, y depende de su exposición real: a cuántos regímenes está obligado, con qué contrapartes trata y qué necesita poder demostrar meses después. El orientador de alcance hace esas cuatro preguntas y traduce la respuesta a un nivel concreto.

Abrir el orientador de alcance


Antes de decidir, leer

Si el diagnóstico le dejó preguntas, las respuestas están escritas: las guías explican cada régimen desde el principio, el centro normativo reúne las normas por sector y supervisor, y el glosario define el vocabulario que usan unas y otras.

El hueco más común es el mismo: la evidencia

Casi todo el mundo consulta. Lo que falta meses después es poder demostrar qué se consultó, cuándo y con qué resultado.

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