Debida diligencia y validación de contrapartes
SAGRILAFTFP C/ST · SARLAFT · PTEE · SIPLAFT
Listas restrictivas, vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes, procesos judiciales y noticias adversas en una sola consulta, desde una sola plataforma.
Más de 1.800 fuentes públicas y oficiales integradasConsultas individuales y masivasMonitoreoTrazabilidad auditable
Se abre su cuenta en el Validador y empieza a consultar. No pide medio de pago: la compra es un paso aparte.
Listas, PEP, antecedentes, procesos y noticias desde una sola consulta.
Consultas individuales o toda la base por archivo plano.
La compañía que desarrolla y opera la plataforma.
Cada consulta queda con su fecha, su usuario y sus fuentes.
Sistema de información LAFT
Una sola consulta cruza las cinco familias de fuentes que su programa de cumplimiento tiene que revisar, y deja la constancia de que se revisaron.
Listas restrictivas o vinculantes
OFAC, ONU, Terroristas UE y equivalentes
Listas sancionatorias
Procuraduría, Contraloría, Policía, BDME
Listas PEP
Personas expuestas políticamente
Noticias adversas
Medios nacionales e internacionales
Información general de conocimiento
Antecedentes, procesos judiciales y datos de identidad
El ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
El cambio
No es que haya que validar más. Es que hoy validar cuesta horas que no dejan rastro, y mañana el supervisor no pregunta si se hizo: pide verlo.
Como se hace hoy
Con Compliance
La solución
Compliance consolida en un solo lugar las fuentes que hoy revisa por separado, aplica coincidencia aproximada calibrada para nombres latinoamericanos y le entrega un resultado accionable, no un volcado de datos.
Una consulta · seis frentes
En paraleloListas vinculantes
Consejo de Seguridad de la ONU
Listas sancionatorias
Organismos internacionales
Personas expuestas políticamente
PEP, familiares y asociados
Antecedentes
Judiciales, disciplinarios y fiscales
Procesos judiciales
Procesos activos
Noticias adversas
Riesgo reputacional en medios
El resultado llega consolidado y priorizado por nivel de riesgo, no como seis listados que alguien tiene que cruzar a mano.
¿Qué recibe?
Tres cosas, y la tercera es la que importa el día de la revisión.
Las coincidencias llegan priorizadas por nivel de riesgo, con la fuente de cada una. Exportable como soporte del proceso.
Quién consultó, cuándo, con qué criterio y qué devolvió. Si la validación se hizo pero no quedó registrada, frente a una auditoría no se hizo.
La contraparte queda monitoreada. Una validación es una foto; el riesgo cambia de fecha.
¿Cómo se valida una contraparte?
¿A quién se valida?
Quién consulta
Sujeto obligado
define a quién debe validar · autorización para el tratamiento de datos
Qué hace Compliance
Compliance
Validador LA/FT/FPADM · motor de validación
Fuentes de naturaleza pública consultadas en paralelo
Resultado
Informe
hallazgos y nivel de riesgo
Prueba de cumplimiento
Evidencia digital
fecha, usuario, criterios y resultados almacenados
Para quién
Elija su rol y vea qué cambia en su día a día.
La responsabilidad del programa es suya. Cuando llegue una visita de la Superintendencia, lo que se revisa no es su intención: es su evidencia.
Cada consulta queda registrada con fecha, usuario, criterio de búsqueda y resultado. La trazabilidad no es un módulo aparte: es cómo funciona la plataforma.
Beneficios
Siete cosas que cambian el trabajo del área de cumplimiento, no siete funcionalidades del catálogo.
Una consulta cruza fuentes públicas nacionales e internacionales.
El resultado llega en segundos sobre listas restrictivas, PEP y fuentes globales, no en el archivo del día siguiente.
Algoritmos de coincidencia aproximada optimizados para nombres de Latinoamérica, orientados a reducir falsos positivos.
Monitoreo automático de clientes, proveedores y empleados, con alerta ante nuevas coincidencias.
Integración vía REST API y WebService con su ERP, CRM o sistema propio, para consultas masivas y flujos automatizados.
Cada coincidencia llega con su puntaje y su nivel de riesgo, y la lista se ordena por ellos: se revisa primero lo que más pesa.
Diseñado para alinearse con los requerimientos de SAGRILAFT y SARLAFT, con trazabilidad de cada consulta y reportes descargables para el expediente.
Empezar
Sin instalar nada y sin proyecto de integración para empezar.
Registro en línea. No pide medio de pago: la compra es un paso aparte.
Una consulta desde la web, o un archivo con hasta 15.000 registros si quiere ver el volumen real.
Nivel de riesgo, coincidencias con su fuente, y el registro que sustenta la debida diligencia.
Lo que va incluido
No son extras que se cobran aparte. Van dentro del mismo precio que acaba de ver.
Ilimitados
Habilite a todo el que tenga que consultar —cumplimiento, compras, gestión humana, jurídica— y la factura no cambia. El resto del mercado cobra por asiento.
Sin IVA
Lo que ve es lo que paga. Y la tarifa se fija en pesos para el mercado colombiano y latinoamericano, no convertida de una lista en dólares.
1 cupo
Al adquirir la herramienta le entregamos el cupo. Una herramienta sin criterio no sirve de nada, y el criterio se forma.
Opcional
Lo tenemos, y se entrega sólo si usted lo pide: la captura de pantalla de la búsqueda, para el expediente de la contraparte. Quien no la necesite no la recibe, y quien sí, no tiene que repetir la búsqueda más adelante para conseguirla.
Vitalicia
La normativa cambia y los plazos corren. El boletín llega mientras exista, sin renovación que vigilar ni cargo que aparezca al año siguiente.
Sin límite
Sin bolsa de horas ni tiquetes que se agotan: pregunte las veces que haga falta. El horario está escrito para que sepa cuándo hay alguien y no para acotar cuánto puede preguntar.
1 al año
A todo el equipo, no a una persona que después tenga que explicarlo. La gente rota, y una herramienta que sólo sabe usar quien ya se fue deja de usarse.
Grupo
Donde se resuelven las dudas que no justifican abrir un caso y se comenta lo que acaba de salir. Con gente que hace lo mismo que usted en otras organizaciones.
Funcionalidades
Cada módulo responde a un requisito concreto de SAGRILAFT, PTEE, SARLAFT o SIPLAFT.
La diferencia
Compliance Validador LAFT no es un buscador de listas restrictivas. Es una plataforma que permite conocer, validar, segmentar y monitorear el riesgo de clientes, proveedores y aliados, integrando más de 1.800 fuentes de información pública en un solo sistema.
Qué se compara
Compliance Validador LAFT
Alternativas habituales del mercado
Cobertura de información
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Más de 1.800 fuentes públicas integradas
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Un número menor de fuentes, a menudo consultadas por separado
ParcialVelocidad de consulta
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Validación en línea y consultas masivas por lote
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Consulta manual portal por portal
LimitadoConsolidación de resultados
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Un solo informe con lo que aportó cada fuente
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Resultados dispersos que hay que unificar a mano
LimitadoFormulario KYC digital
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Onboarding con formulario en línea
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Habitualmente no incluido
LimitadoSegmentación de riesgo
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Segmentación operativa integrada
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Limitada o resuelta en hojas de cálculo
LimitadoMonitoreo continuo
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Revalidación periódica con alerta de coincidencias nuevas
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Revisión puntual, sin seguimiento posterior
LimitadoListas restrictivas globales
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: OFAC, ONU, Unión Europea, INTERPOL y equivalentes
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Presentes, aunque menos integradas entre sí
ComparableInformación local de Colombia
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Antecedentes judiciales, disciplinarios, fiscales y contractuales
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Cobertura local más superficial en plataformas globales
ParcialIntegración tecnológica
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: API REST y WebService para integrar con ERP o CRM
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Integración limitada o inexistente
ParcialEscalabilidad
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Consulta unitaria, por lotes y por API
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Difícil de escalar más allá de la consulta unitaria
LimitadoDebida diligencia continua
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Cubre todo el ciclo de la contraparte, no sólo la vinculación
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Concentrada en la validación inicial
ParcialSoporte y acompañamiento
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Soporte en español con acompañamiento especializado
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Soporte genérico, a menudo en otro idioma y horario
ParcialTrazabilidad y auditoría
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Registro de cada consulta con su evidencia
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Registro limitado o reconstruido a posteriori
LimitadoPuesta en marcha
Compliance Validador LAFT
Compliance Validador LAFT: Acceso web inmediato, sin proyecto de implantación
Alternativas del mercado
Alternativas habituales del mercado: Implantación larga en las plataformas corporativas
ParcialLa columna de alternativas describe patrones habituales del mercado, no las características de un proveedor concreto. Cada organización debe verificar las capacidades de cualquier plataforma frente a sus propias necesidades.
Marco normativo
Cada régimen exige controles distintos. Empiece por el suyo.
Antes de decidir
Las respuestas salen del catálogo comercial publicado. Si una pregunta no aparece aquí es porque el dato todavía no está definido, no porque no se quiera responder.
Siguiente paso
Una demostración de producto sirve poco. Traiga una contraparte de su operación y vea qué devuelve la plataforma, qué evidencia queda y cómo se ve eso en una auditoría.
Si prefiere empezar solo, cree la cuenta y valide su primera contraparte hoy.
Demostración en vivo
Elija un espacio y queda confirmado en el momento, sin esperar a que nadie responda. Recorremos la plataforma con un caso suyo.
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Abrir el calendario en HubSpotSe abre en una pestaña nueva. O use el formulario de esta misma página: llega al mismo equipo.
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