UAFE · GAFILAT
Compliance en Ecuador
La ley obliga a tener manual de prevención y oficial de cumplimiento calificado: el control tiene nombre y apellido dentro de la organización.
Resumen informativo, no asesoría legal. Estas normas cambian: verifique siempre la versión vigente con su equipo legal. Contenido revisado en 2026-08.
- Unidad de inteligencia financiera
- UAFE
- Unidad de Análisis Financiero y Económico
- Quién supervisa
- Superintendencia de Bancos
- Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros
- Superintendencia de Economía Popular y Solidaria
Las normas que crean la obligación
Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos
Ley marco que crea la UAFE, define a los sujetos obligados y fija los deberes de reporte.
Reglamento general de la ley
Desarrolla el manual de prevención, el oficial de cumplimiento y los plazos de reporte.
Sobre quién recae
- Instituciones del sistema financiero y de seguros.
- Cooperativas de ahorro y crédito.
- Los demás sujetos obligados que enumera la ley, entre ellos inmobiliarias, vehículos, notarías y casinos.
Qué exige la debida diligencia
- Manual de prevención aprobado y oficial de cumplimiento calificado.
- Debida diligencia por niveles según el riesgo del cliente.
- Identificación del beneficiario final y de personas expuestas políticamente.
- Conservación de la información de las operaciones.
Qué hay que reportar
- Reporte de operaciones inusuales e injustificadas a la UAFE.
- Reporte de operaciones que superan el umbral de diez mil dólares.
En qué ayuda Compliance
- Consulta de listas vinculantes y restrictivas, PEP, antecedentes y noticias adversas en una sola búsqueda.
- Identificación del beneficiario final de las personas jurídicas que vincula.
- Evidencia de cada consulta —fecha, usuario, criterio y resultado—, que es lo que pide ver un supervisor.
- Monitoreo continuo: si una contraparte aparece en una lista mañana, usted se entera mañana.