Guía normativa
SIPLAFT: sistema integral de prevención de LA/FT
- Entidad reguladora
- Supervisores sectoriales según la actividad
- Norma principal
- Normativa sectorial aplicable a cada supervisado
- Actualizado
¿Qué es SIPLAFT?
El SIPLAFT es el Sistema Integral de Prevención y Control del Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo que distintos supervisores sectoriales han exigido en Colombia a sus vigilados. Comprende políticas, procedimientos de conocimiento de la contraparte, señales de alerta, reportes a la UIAF y un oficial de cumplimiento, adaptados al riesgo propio de cada sector.
¿Qué es el SIPLAFT?
El SIPLAFT es la denominación que varios supervisores sectoriales han usado para el sistema de prevención LA/FT de sus vigilados. Su contenido es equivalente en lógica al de los demás sistemas —conocer a la contraparte, detectar señales de alerta, reportar— pero se ajusta al riesgo característico de cada sector.
Es importante identificar cuál es el supervisor de su actividad, porque de él depende qué régimen aplica, con qué exigencias y con qué plazos.
La transición al SARLAFT en transporte
En el sector transporte, la Superintendencia de Transporte avanzó hacia el enfoque SARLAFT mediante la Resolución 2328 de 2025, lo que implica para sus vigilados actualizar el sistema previamente documentado como SIPLAFT.
Si su empresa es vigilada por la Superintendencia de Transporte, revise la resolución aplicable y los plazos: el cambio exige actualizar documentación, reforzar la debida diligencia y ajustar los reportes.
Componentes habituales
- Manual de prevención con políticas y procedimientos
- Conocimiento de la contraparte y actualización de la información
- Señales de alerta propias del sector
- Consulta en listas restrictivas y vinculantes
- Reporte de operaciones sospechosas a la UIAF
- Oficial de cumplimiento designado
- Capacitación y auditoría del sistema
¿Su sistema sectorial está al día?
Le ayudamos a ejecutar y documentar la debida diligencia que exige su supervisor.
Preguntas frecuentes
¿El SIPLAFT sigue vigente?
Depende del sector y de su supervisor. En transporte, la Superintendencia de Transporte avanzó hacia el enfoque SARLAFT con la Resolución 2328 de 2025. En otros sectores, el régimen aplicable lo define la normativa del supervisor correspondiente. Verifique cuál rige hoy para su actividad.
Fuentes oficiales
- Superintendencia de Transporte — Régimen aplicable a sus vigilados.
- UIAF — Destinataria de los reportes.
Consulte siempre el texto vigente de la norma en la página oficial de la entidad correspondiente. Esta guía es informativa y no sustituye la asesoría jurídica.
Profundice
Más sobre SIPLAFT
Contenido relacionado dentro del mismo tema.
SARLAFT
El régimen hacia el que migra el transporte
Sector transporte
Validación de contrapartes del sector
LAFT
El marco general de prevención
¿Busca más análisis normativo? Visite InfoCompliance.