País por país
La obligación no es igual en todos los países
Quién supervisa, qué norma aplica, sobre quién recae y qué debida diligencia exige. Elija su país.
- ColombiaEl país con el marco más detallado de la región: cada superintendencia exige su propio sistema, y todos piden lo mismo de fondo —conocer a la contraparte y poder demostrarlo—.UIAF · GAFILAT
- MéxicoLa obligación no se limita a bancos: la Ley Antilavado nombra una lista de «actividades vulnerables» que alcanza a inmobiliarias, joyerías, notarías, blindaje y préstamos.UIF · GAFI y GAFILAT
- PerúLa unidad de inteligencia financiera vive dentro del supervisor bancario, así que la supervisión y el análisis de reportes van de la mano.UIF-Perú · GAFILAT
- ChileAquí el cumplimiento no sólo previene una sanción administrativa: un modelo de prevención de delitos es lo que puede eximir de responsabilidad penal a la empresa.UAF · GAFILAT
- ArgentinaLa reforma de 2024 reordenó la ley marco y consolidó el enfoque basado en riesgo: ya no basta con cumplir una lista de pasos, hay que poder justificar por qué se hicieron esos y no otros.UIF · GAFILAT
- BrasilDesde 2012 el delito previo puede ser cualquiera, no una lista cerrada: eso amplió de golpe el universo de operaciones que hay que mirar.COAF · GAFILAT
- EcuadorLa ley obliga a tener manual de prevención y oficial de cumplimiento calificado: el control tiene nombre y apellido dentro de la organización.UAFE · GAFILAT
- Costa RicaLa reforma de la Ley 9449 amplió la obligación más allá del sistema financiero, e incorporó a profesionales y actividades que antes quedaban fuera.UIF · GAFILAT
- PanamáEl beneficiario final dejó de ser una buena práctica y pasó a ser un registro obligatorio, con su propia ley y su propio sistema.UAF · GAFILAT
- IsraelMiembro pleno del GAFI desde 2018, con un régimen que trata en la misma ley la prevención del lavado y la del financiamiento del terrorismo.IMPA · GAFI