UIF · GAFI y GAFILAT
Compliance en México
La obligación no se limita a bancos: la Ley Antilavado nombra una lista de «actividades vulnerables» que alcanza a inmobiliarias, joyerías, notarías, blindaje y préstamos.
Resumen informativo, no asesoría legal. Estas normas cambian: verifique siempre la versión vigente con su equipo legal. Contenido revisado en 2026-08.
- Unidad de inteligencia financiera
- UIF
- Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
- Quién supervisa
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)
- Servicio de Administración Tributaria (SAT), para actividades vulnerables
Las normas que crean la obligación
LFPIORPI
Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida como Ley Antilavado, con su reglamento y sus reglas de carácter general.
Artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito
Base de las disposiciones de carácter general que la CNBV aplica a las entidades financieras.
Sobre quién recae
- Entidades financieras supervisadas por la CNBV.
- Quienes realizan las «actividades vulnerables» del artículo 17: inmobiliarias, vehículos, joyería y metales, blindaje, préstamos, fe pública, activos virtuales, entre otras.
Qué exige la debida diligencia
- Identificar al cliente y al dueño beneficiario, y conservar el expediente único de identificación.
- Verificar si el cliente es persona políticamente expuesta.
- Aplicar los umbrales de identificación y de aviso propios de cada actividad vulnerable.
- Conservar la documentación por el plazo legal.
Qué hay que reportar
- Avisos al SAT por las operaciones que superan el umbral de cada actividad vulnerable.
- Reportes de operaciones inusuales, internas preocupantes y relevantes, en el caso de las entidades financieras.
En qué ayuda Compliance
- Consulta de listas vinculantes y restrictivas, PEP, antecedentes y noticias adversas en una sola búsqueda.
- Identificación del beneficiario final de las personas jurídicas que vincula.
- Evidencia de cada consulta —fecha, usuario, criterio y resultado—, que es lo que pide ver un supervisor.
- Monitoreo continuo: si una contraparte aparece en una lista mañana, usted se entera mañana.