Guía normativa
LA/FT/FPADM: qué añade el financiamiento de la proliferación
- Entidad reguladora
- Supervisores sectoriales, con base en estándares GAFI
- Norma principal
- Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU y normativa sectorial que las incorpora
- Actualizado
¿Qué es LA/FT/FPADM?
LA/FT/FPADM designa el riesgo integrado de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. El componente FPADM se incorporó siguiendo los estándares internacionales y obliga a verificar que las contrapartes no estén incluidas en las listas vinculantes del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con programas de proliferación.
¿Qué cambia respecto de LA/FT?
El FPADM introduce una obligación con una característica distinta a las demás: las listas vinculantes del Consejo de Seguridad de la ONU no admiten análisis de riesgo. Una coincidencia confirmada obliga a aplicar la medida correspondiente de forma inmediata, sin ponderación.
Por eso la verificación contra listas vinculantes no es un control más dentro del proceso: es un control de bloqueo que debe ejecutarse antes de cualquier vinculación y mantenerse mediante monitoreo continuo.
Verifique listas vinculantes en cada vinculación
El control de bloqueo tiene que ejecutarse antes de firmar, no después.
Preguntas frecuentes
¿Qué son las listas vinculantes?
Son las listas emitidas por el Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas cuyo cumplimiento es obligatorio y no admite ponderación por riesgo. Una coincidencia confirmada obliga a aplicar la medida prevista de forma inmediata, a diferencia de las listas informativas, que alimentan el análisis pero no bloquean por sí solas.
Fuentes oficiales
- Consejo de Seguridad de la ONU — Listas vinculantes de aplicación obligatoria.
- GAFI / FATF — Recomendaciones sobre financiamiento de la proliferación.
Consulte siempre el texto vigente de la norma en la página oficial de la entidad correspondiente. Esta guía es informativa y no sustituye la asesoría jurídica.
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