Consulta de listas restrictivas, vinculantes y sancionatorias
La consulta que la norma exige, sin abrir un portal distinto por cada lista.
Las listas restrictivas son registros de personas y entidades señaladas por autoridades nacionales e internacionales por su vínculo con lavado de activos, financiación del terrorismo, corrupción u otros delitos. Se clasifican en vinculantes (de obligatorio cumplimiento), sancionatorias, inhibitorias, condicionales e informativas. Compliance las consulta todas en una sola búsqueda.
Listas vinculantes
De obligatorio cumplimiento. Una coincidencia aquí bloquea la vinculación, no la matiza.
Listas sancionatorias
Sanciones impuestas por organismos internacionales y autoridades nacionales.
Listas inhibitorias y condicionales
Restringen o condicionan la relación comercial según el caso.
Listas informativas
No bloquean por sí solas, pero alimentan la evaluación de riesgo de la contraparte.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Busque por nombre o identificación
Persona natural o jurídica, nacional o extranjera.
- 02
Coincidencia aproximada
El motor tolera variantes de escritura, tildes y nombres compuestos.
- 03
Resultado priorizado
Las coincidencias llegan ordenadas por relevancia y nivel de riesgo.
- 04
Soporte documental
El resultado, incluso cuando no hay coincidencias, queda registrado como evidencia.
Características
¿Qué incluye Listas restrictivas?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Listas nacionales e internacionales consolidadas
- Coincidencia aproximada optimizada para nombres latinoamericanos
- Resultado priorizado por nivel de riesgo
- Consulta individual, por lote o por API
- Registro de la consulta sin coincidencias como evidencia de cumplimiento
¿Dónde encaja?
Validación y debida diligencia, dentro del ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Formulario KYC y KYB
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Registro de datos y documentos
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Validación y debida diligenciaAquí
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Segmentación por factor de riesgo
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Monitoreo colaborativo recurrente
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Actualización de datos
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
Cuando alguna etapa levanta una señal
Alertas LA/FT/FPADM · C/ST
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
ROS
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
Valide su primera contraparte
Vea el resultado real de una consulta antes de decidir.
Preguntas frecuentes
Sobre Listas restrictivas
¿Qué pasa si no hay coincidencias?
La consulta sin coincidencias también queda registrada. Es la evidencia de que la verificación se realizó, que es precisamente lo que revisa un supervisor: no sólo los casos con hallazgo, sino que el control opera de forma sistemática.
¿Cómo se manejan los homónimos?
El motor prioriza las coincidencias por relevancia y aporta los datos disponibles para diferenciarlas. El descarte de un homónimo lo hace el analista y queda documentado con el criterio aplicado, que es como debe sustentarse ante una revisión.
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