Consultas masivas: valide su base completa por lote
Su base completa validada en una operación, no en tres semanas de trabajo manual.
La consulta masiva permite validar un conjunto grande de personas o empresas en una sola operación, cargando un archivo plano con los registros a verificar. Compliance procesa lotes de hasta 15.000 registros y devuelve el resultado consolidado con las coincidencias encontradas y el nivel de riesgo de cada uno, sin necesidad de consultar uno por uno.
La validación inicial de la base
Cuando arranca el programa hay que revisar todo lo ya vinculado. A mano, no termina nunca.
La nómina y los candidatos
Recursos humanos valida el listado completo en un solo paso.
El maestro de proveedores
Compras verifica toda la base antes de la siguiente ronda de contratación.
La revalidación periódica
La reevaluación por matriz de riesgo deja de ser un proyecto trimestral.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Prepare el archivo
Un archivo plano con los registros a validar.
- 02
Cárguelo
La plataforma procesa el lote completo.
- 03
Reciba el consolidado
Resultado por registro, con coincidencias y nivel de riesgo.
- 04
Priorice
Concentre el análisis manual en los registros que arrojaron hallazgo.
Características
¿Qué incluye Consultas masivas?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Lotes de hasta 15.000 registros
- Carga por archivo plano
- Resultado consolidado y exportable
- Nivel de riesgo por registro
- Disponible también por API para procesos automatizados
¿Dónde encaja?
Validación y debida diligencia, dentro del ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Formulario KYC y KYB
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Registro de datos y documentos
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Validación y debida diligenciaAquí
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Segmentación por factor de riesgo
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Monitoreo colaborativo recurrente
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Actualización de datos
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
Cuando alguna etapa levanta una señal
Alertas LA/FT/FPADM · C/ST
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
ROS
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
¿Tiene una base grande por validar?
Cotice según su volumen real de consultas.
Preguntas frecuentes
Sobre Consultas masivas
¿Qué formato debe tener el archivo?
Un archivo plano con los campos de identificación de cada registro. El equipo de soporte acompaña la primera carga para dejar la plantilla ajustada a la estructura de datos de su organización.
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Módulos relacionados
API
Si el equipo tiene que salir del sistema para validar, no valida. La verificación tiene que ocurrir donde ya está el proceso.
VerDebida diligencia
No basta con hacerla: hay que poder demostrarla. Compliance ejecuta la verificación y deja el rastro documental completo.
VerMonitoreo
La validación del día de la vinculación caduca. El monitoreo es lo que la mantiene vigente.
Ver¿Busca la vista completa? Ver todos los módulos de la plataforma.