Monitoreo continuo de clientes, proveedores y empleados
La validación del día de la vinculación caduca. El monitoreo es lo que la mantiene vigente.
El monitoreo continuo mantiene bajo vigilancia permanente a las contrapartes ya vinculadas y genera una alerta cuando alguna aparece en una lista restrictiva, registra un nuevo antecedente o es mencionada en una noticia adversa. Resuelve el problema central de la debida diligencia: la contraparte que estaba limpia el día de la vinculación puede dejar de estarlo mañana.
El riesgo sobreviniente
Una contraparte limpia hoy puede aparecer en una lista el mes que viene. Sin monitoreo, usted se entera tarde o no se entera.
La revisión manual periódica
Revalidar toda la base cada trimestre a mano es inviable y por eso no se hace.
La alerta oportuna
El aviso llega cuando algo cambia, no en un reporte mensual que nadie lee completo.
La evidencia de vigilancia
El supervisor no sólo pregunta si validó al vincular: pregunta cómo hace el seguimiento.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Cargue su base
Las contrapartes ya vinculadas quedan bajo vigilancia.
- 02
La plataforma revisa
El contraste contra las fuentes se ejecuta de forma continua.
- 03
Reciba la alerta
Cuando aparece una coincidencia nueva, se notifica.
- 04
Actúe y documente
Evalúe el hallazgo, decida y deje registro de la acción tomada.
Características
¿Qué incluye Monitoreo?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Vigilancia continua de la base de contrapartes
- Alerta ante nuevas coincidencias
- Cobertura de clientes, proveedores y empleados
- Evidencia del seguimiento realizado
¿Dónde encaja?
Monitoreo colaborativo recurrente, dentro del ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Formulario KYC y KYB
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Registro de datos y documentos
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Validación y debida diligencia
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Segmentación por factor de riesgo
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Monitoreo colaborativo recurrenteAquí
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Actualización de datos
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
Cuando alguna etapa levanta una señal
Alertas LA/FT/FPADM · C/ST
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
ROS
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
Ponga su base bajo vigilancia
Le mostramos cómo funcionan las alertas.
Preguntas frecuentes
Sobre Monitoreo
¿El monitoreo reemplaza la reevaluación periódica?
No, la complementa. La reevaluación periódica revisa integralmente el perfil de riesgo de la contraparte según su matriz; el monitoreo avisa de cambios entre una reevaluación y la siguiente. Los dos controles responden a preguntas distintas.
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