Consulta de PEP: personas expuestas políticamente
Identificar un PEP no es rechazarlo. Es aplicarle el nivel de diligencia que la norma exige.
Una persona expuesta políticamente (PEP) es quien ejerce o ha ejercido funciones públicas prominentes, junto con sus familiares y asociados cercanos. No es una lista de sospechosos: la condición de PEP implica que la relación comercial requiere debida diligencia reforzada y aprobación de una instancia superior, porque el riesgo de corrupción es estructuralmente mayor.
PEP nacionales y extranjeros
Funcionarios públicos con funciones prominentes dentro y fuera del país.
Familiares
El vínculo familiar transmite la condición de exposición según la normativa aplicable.
Asociados cercanos
Socios y personas con relación comercial estrecha con el PEP.
Vigencia de la condición
La exposición no termina el día que el funcionario deja el cargo.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Consulte la contraparte
La verificación PEP se ejecuta junto con el resto de fuentes.
- 02
Revise el vínculo
El resultado indica si la condición es directa, por familiar o por asociado.
- 03
Aplique diligencia reforzada
Escale el caso al nivel de aprobación que su política defina.
- 04
Documente la decisión
Quién aprobó la vinculación de un PEP y con qué sustento.
Características
¿Qué incluye PEP?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Identificación de PEP nacionales y extranjeros
- Cobertura de familiares y asociados cercanos
- Consulta integrada con listas y antecedentes
- Soporte para el proceso de aprobación reforzada
¿Dónde encaja?
Validación y debida diligencia, dentro del ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Formulario KYC y KYB
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Registro de datos y documentos
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Validación y debida diligenciaAquí
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Segmentación por factor de riesgo
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Monitoreo colaborativo recurrente
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Actualización de datos
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
Cuando alguna etapa levanta una señal
Alertas LA/FT/FPADM · C/ST
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
ROS
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
Consulte PEP y listas restrictivas
Una sola búsqueda cubre ambas verificaciones.
Preguntas frecuentes
Sobre PEP
¿Se puede vincular a un PEP?
Sí. La normativa no prohíbe la relación comercial con una persona expuesta políticamente: exige debida diligencia reforzada, aprobación por una instancia superior de la organización y seguimiento más estricto de la relación.
¿Por cuánto tiempo alguien sigue siendo PEP?
La condición se mantiene durante el ejercicio del cargo y por un periodo posterior definido por la normativa aplicable a cada régimen. Su política interna debe fijar cómo trata a los ex-PEP dentro de la matriz de riesgo.
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