Noticias adversas: riesgo reputacional de sus contrapartes
La lista oficial llega tarde. La noticia llega antes.
La búsqueda de noticias adversas identifica menciones negativas en medios de comunicación asociadas a una persona o empresa: investigaciones, señalamientos, escándalos o vínculos con hechos delictivos. Es un componente exigido en la debida diligencia porque una contraparte puede no figurar en ninguna lista oficial y aun así representar un riesgo reputacional concreto para su organización.
Señales tempranas
Una investigación periodística suele preceder en meses a la inclusión en una lista.
Riesgo reputacional
El daño de asociarse a una contraparte cuestionada no espera a la sanción formal.
Contexto para el análisis
La noticia aporta el detalle que una entrada en lista no da.
Sustento de la decisión
Rechazar una vinculación por riesgo reputacional exige poder mostrar en qué se basó.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Consulte la contraparte
La búsqueda en medios se ejecuta junto al resto de fuentes.
- 02
Revise las menciones
Se presentan las coincidencias encontradas para su evaluación.
- 03
Valore la pertinencia
Distinga entre homónimos, menciones antiguas y hechos relevantes.
- 04
Documente
El hallazgo y su valoración quedan en el expediente de la contraparte.
Características
¿Qué incluye Noticias adversas?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Búsqueda de menciones adversas en medios
- Integrada en la consulta de debida diligencia
- Cobertura de personas y empresas
- Soporte para la valoración de riesgo reputacional
¿Dónde encaja?
Validación y debida diligencia, dentro del ciclo
Conocer a una contraparte no es un trámite de entrada: es un ciclo que vuelve a empezar mientras la relación exista. Estas son las seis etapas, y lo que ocurre cuando una de ellas levanta una alerta.
Formulario KYC y KYB
Conocer empieza por preguntar. Formulario en línea para personas y para empresas, con los campos que pide el régimen que le aplica a cada quien.
Registro de datos y documentos
Soportes, autorización de tratamiento de datos y declaración de origen de recursos, guardados con su fecha y con quién los recibió.
Validación y debida diligenciaAquí
Listas vinculantes y sancionatorias, PEP, antecedentes judiciales y disciplinarios y noticias adversas. Debida diligencia ampliada cuando el riesgo lo pide.
Segmentación por factor de riesgo
Contraparte, producto, canal y jurisdicción. De aquí sale con cuánta profundidad y cada cuánto hay que volver sobre esa contraparte.
Monitoreo colaborativo recurrente
Una contraparte no se valida una vez. Revalidación periódica y aviso cuando aparece una coincidencia que antes no estaba.
Actualización de datos
Segmentada por factor de riesgo externo, en tres modalidades: externa, cuando cambia la fuente; operativa, cuando cambia algo de la relación; y recurrente, por calendario. Los datos vuelven al expediente y el ciclo empieza otra vez.
Y vuelve a empezar: la actualización devuelve al paso 1 mientras la relación exista.
Cuando alguna etapa levanta una señal
Alertas LA/FT/FPADM · C/ST
La señal se puede identificar en la validación, en la segmentación o en el monitoreo. Levantada donde sea, queda registrada con su evidencia, su fecha y el criterio que la motivó.
ROS
El reporte de operación sospechosa ante la UIAF lo decide y lo presenta el oficial de cumplimiento. La plataforma reúne la evidencia con la que sustentarlo.
C/ST: corrupción y soborno transnacional, el ámbito del PTEE. Recorrer el ciclo sostiene un sistema de prevención; no sustituye el criterio del oficial de cumplimiento ni sus decisiones de reporte.
Incluya el riesgo reputacional en su análisis
Vea qué aparece sobre una contraparte antes de firmar.
Preguntas frecuentes
Sobre Noticias adversas
¿Una noticia adversa obliga a rechazar a la contraparte?
No. Es un insumo de análisis, no una sentencia. Puede tratarse de un homónimo, de un hecho antiguo o de una mención irrelevante para la relación comercial. Lo que corresponde es evaluarla, dejar constancia del criterio y decidir.
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