UIF · GAFILAT
AML compliance in Argentina
The 2024 reform reorganised the framework law and consolidated the risk-based approach: following a checklist is no longer enough, you must justify why those steps and not others.
Informative summary, not legal advice. These rules change: always check the version in force with your legal team. Content reviewed 2026-08.
- Financial intelligence unit
- UIF
- Unidad de Información Financiera
- Who supervises
- Unidad de Información Financiera (UIF)
- Banco Central de la República Argentina
- Comisión Nacional de Valores
- Superintendencia de Seguros de la Nación
The rules that create the duty
Ley 25.246 y modificatorias
Ley marco de encubrimiento y lavado de activos; crea la UIF y enumera en su artículo 20 a los sujetos obligados. Reformada de manera sustancial en 2024.
Resoluciones sectoriales de la UIF
Desarrollan la obligación para cada sector: entidades financieras, seguros, escribanos, profesionales en ciencias económicas, proveedores de activos virtuales y otros.
Who it binds
- Entidades financieras y cambiarias, aseguradoras y agentes del mercado de capitales.
- Escribanos, profesionales en ciencias económicas y agentes inmobiliarios.
- Proveedores de servicios de activos virtuales.
What due diligence requires
- Autoevaluación de riesgos y política escrita basada en su resultado.
- Conocimiento del cliente proporcional al riesgo, con identificación del beneficiario final.
- Tratamiento reforzado de personas expuestas políticamente.
- Monitoreo continuo de la relación, no sólo del alta.
What has to be reported
- Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIF.
- Reportes sistemáticos mensuales y anuales según el sector.
How Compliance helps
- Screening against binding and restrictive lists, PEP records, judicial background and adverse media, in a single search.
- Beneficial owner identification for the legal entities you onboard.
- Evidence of every search — date, user, criteria and result — which is what a supervisor asks to see.
- Continuous monitoring, so a counterparty that appears on a list tomorrow reaches you tomorrow.