UAF · GAFILAT
AML compliance in Chile
Here compliance does not only prevent an administrative fine: a crime prevention model is what can exempt the company from criminal liability.
Informative summary, not legal advice. These rules change: always check the version in force with your legal team. Content reviewed 2026-08.
- Financial intelligence unit
- UAF
- Unidad de Análisis Financiero
- Who supervises
- Unidad de Análisis Financiero (UAF)
- Comisión para el Mercado Financiero (CMF)
The rules that create the duty
Ley 19.913
Crea la UAF y establece el deber de informar de los sujetos obligados de su artículo 3.
Ley 20.393
Responsabilidad penal de las personas jurídicas y modelo de prevención de delitos.
Ley 21.595
Ley de delitos económicos, que amplió de forma sustancial el catálogo de delitos que alcanzan a la empresa.
Who it binds
- Bancos, cooperativas de ahorro y crédito y emisores de tarjetas.
- Notarios, conservadores, casinos, corredores de propiedades y de bolsa.
- Empresas de factoring, leasing, transporte de valores y comercio de vehículos, entre otras del artículo 3.
What due diligence requires
- Conocer al cliente y determinar al beneficiario final.
- Identificar personas expuestas políticamente.
- Contrastar contra listas de sanciones internacionales.
- Mantener el modelo de prevención de delitos con evidencia de su funcionamiento.
What has to be reported
- Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UAF.
- Reporte de operaciones en efectivo por encima de los diez mil dólares o su equivalente.
How Compliance helps
- Screening against binding and restrictive lists, PEP records, judicial background and adverse media, in a single search.
- Beneficial owner identification for the legal entities you onboard.
- Evidence of every search — date, user, criteria and result — which is what a supervisor asks to see.
- Continuous monitoring, so a counterparty that appears on a list tomorrow reaches you tomorrow.