UIF-Perú · GAFILAT
AML compliance in Peru
The financial intelligence unit sits inside the banking supervisor, so supervision and the analysis of reports go hand in hand.
Informative summary, not legal advice. These rules change: always check the version in force with your legal team. Content reviewed 2026-08.
- Financial intelligence unit
- UIF-Perú
- Unidad de Inteligencia Financiera, incorporada a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)
- Who supervises
- Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS)
The rules that create the duty
Ley 27693
Crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
Ley 29038
Incorpora la UIF a la SBS y fija en su artículo 3 la lista de sujetos obligados.
Reglamento de gestión de riesgos de LA/FT de la SBS
Desarrolla el sistema de prevención, el oficial de cumplimiento y los regímenes de debida diligencia.
Decreto Legislativo 1106
Tipifica el lavado de activos y delitos conexos.
Who it binds
- Empresas del sistema financiero y de seguros.
- Notarios, casinos y juegos de azar, inmobiliarias y constructoras.
- Abogados y contadores cuando realizan por cuenta de terceros los actos que la ley enumera.
What due diligence requires
- Aplicar el régimen general, simplificado o reforzado según el riesgo del cliente.
- Conocer al cliente y determinar al beneficiario final.
- Identificar personas expuestas políticamente y sus vínculos.
- Consultar listas de la ONU y de la OFAC.
What has to be reported
- Reporte de operaciones sospechosas (ROS) a la UIF-Perú.
- Registro de operaciones por encima de los umbrales.
How Compliance helps
- Screening against binding and restrictive lists, PEP records, judicial background and adverse media, in a single search.
- Beneficial owner identification for the legal entities you onboard.
- Evidence of every search — date, user, criteria and result — which is what a supervisor asks to see.
- Continuous monitoring, so a counterparty that appears on a list tomorrow reaches you tomorrow.