En resumen se entiende como Riesgo LA/FT la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para cometer delitos de LA (Lavado de Activos), o canalización de recursos para la FT (Financiación del Terrorismo).
¿Qué es el Riesgo LA/FT?
12/05/2021
Abarcando el concepto penal de LA/FT se entiende como: El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie o administre bienes que tengan su origen mediato o inmediato en actividades de tráfico de migrantes, trata de personas, extorsión, enriquecimiento ilícito, secuestro extorsivo, rebelión, tráfico de armas, tráfico de menores de edad, financiación del terrorismo y administración de recursos relacionados con actividades terroristas, tráfico de drogas tóxicas, estupefacientes o sustancias psicotrópicas, delitos contra el sistema financiero, delitos contra la administración pública, contrabando, contrabando de hidrocarburos o sus derivados, fraude aduanero o favorecimiento y facilitación del contrabando, favorecimiento de contrabando de hidrocarburos o sus derivados, en cualquiera de sus formas, o vinculados con el producto de delitos ejecutados bajo concierto para delinquir, … en prisión de diez (10) a treinta (30) años y multa de mil (1.000) a cincuenta mil (50.000) salarios mínimos legales mensuales vigentes.
En resumen se entiende como Riesgo LA/FT la posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir una entidad por su propensión a ser utilizada directa o a través de sus operaciones, como instrumento para cometer delitos de LA (Lavado de Activos), o canalización de recursos para la FT (Financiación del Terrorismo).
Lavado de Activos y su contexto:
• Lavado de dinero. • Legitimación de Capitales. • Reciclaje de dineros sucios. • Dineros Calientes. • Blanqueo de Capitales. • Lavado de Capitales.
Efectos del Lavado de Activos sobre los estados y su economía:
• Desestabiliza las tasas de interés y el tipo de cambio. • Genera competencia desleal. • Destruye la actividad económica real generando capitalismo virtual. • Distorsiona los mercados financieros. • Provee recursos para generar otros ilícitos como Financiación del Terrorismo. • Empobrecimiento de los Estados, corrupción, descomposición administrativa.
Efectos de Financiación del Terrorismo sobre los estados y su economía:
• Comprar armas y equipos • Pagar sobornos y mantener complicidades • Invertir en adiestramiento y tecnologías • Costear la logística de sus acciones terroristas • Pagar la nómina o sostenimiento de sus células
¿Cuáles podrían ser señales de alerta?:
Aparente adquisición de activos para cubrir baja demanda de sus clientes, empresa con creación reciente y muy alto y rápido crecimiento, pocos clientes, pago de la mayoría de los gastos en efectivo, entre otros..
Por esto las entidades deben diseñar, programar y coordinar planes de capacitación sobre el cumplimiento de la norma, en este caso SAGRILAFT ( Sistema de Autocontrol y gestión de Riesgo Integral LAFT/FPADM) dirigidos a todas las áreas y funcionarios de la entidad. Si desea encontrar información a profundidad de la norma.
#Compliance, #Risks International S.a.s
Por: Juliana Franco
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