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ComplianceSistema de Información

El riesgo de un transportador no se parece al de una fintech

Cada sector tiene contrapartes distintas, volúmenes distintos y un supervisor distinto. Elija el suyo.

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Oficiales de cumplimiento

Usted responde por el programa. Cuando llegue la revisión, lo que se examina no es su intención ni su manual: es la evidencia de que los controles operan.

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Empresas

La obligación llegó y el equipo es el que ya tenía. La pregunta no es si cumplir, sino cómo hacerlo sin detener la operación comercial.

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Sector transporte

En transporte la contraparte no es una: por cada despacho hay conductor, propietario, vehículo, remitente y destinatario. El volumen es el problema.

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Sector financiero

El estándar de exigencia es el más alto del mercado y el volumen transaccional no admite verificación manual.

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Sector salud

Contratar con quien tiene responsabilidad fiscal o inhabilidad no es sólo un riesgo LAFT: es un problema de validez del contrato.

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Sector asegurador

La póliza tiene más de una contraparte, y el beneficiario suele aparecer en el peor momento para verificarlo: cuando hay que pagar.

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Sector real

La empresa no es financiera, no tenía un área de cumplimiento y ahora debe demostrar que conoce a sus contrapartes.

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Recursos humanos

Contratar sin verificar es asumir un riesgo que no es suyo pero que responde su empresa.

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Proveedores

El proveedor que factura servicios difíciles de verificar es el punto de entrada clásico del riesgo de corrupción.

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Fintech

Cada segundo de fricción en el onboarding cuesta conversión. Cada verificación omitida cuesta más.

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Cooperativas

La exigencia normativa es equivalente a la de entidades mucho más grandes; los recursos, no.

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Obligados SAGRILAFTFP C/ST

La obligación tiene plazo. Lo primero es entender el alcance; lo segundo, poner a funcionar el control que más volumen tiene.

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Obligados PTEE

El PTEE se juega en los terceros: quién los contrata, por qué, y qué se verificó antes de hacerlo.

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