Formulario de Conocimiento de Contrapartes Digital: KYC y KYB
La información del cliente, estructurada y verificable, no dispersa entre correos y archivos adjuntos.
KYC (Know Your Customer) es el proceso de identificar y verificar a un cliente persona natural. KYB (Know Your Business) hace lo mismo con una empresa e incluye su estructura societaria y su beneficiario final. Ambos son la base documental sobre la que se apoya la debida diligencia: sin información verificada de la contraparte, no hay análisis de riesgo posible.
Formularios estructurados
La información llega en el formato que su proceso necesita, no en un PDF distinto por cliente.
Verificación integrada
Los datos declarados se contrastan con las fuentes consultadas.
Beneficiario final
En KYB, la cadena societaria hasta identificar quién controla realmente la empresa.
Expediente único
Toda la información de la contraparte en un solo lugar y accesible para auditoría.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Envíe el formulario
La contraparte completa la información requerida.
- 02
Verifique
Los datos se contrastan contra listas, antecedentes y fuentes públicas.
- 03
Evalúe el riesgo
Con la información completa, la segmentación arroja un nivel de riesgo fundamentado.
- 04
Mantenga actualizado
La información se refresca según la periodicidad que defina su política.
De punta a punta
Qué pasa desde que envía el formulario hasta que salta la alerta
Siete etapas. Su equipo interviene en la primera y en el resultado; el resto ocurre solo.
Su empresa. Etapa 1 de 7.
Se envía el formulario
Un enlace a la contraparte, o el formulario embebido en su propia página. Con marca blanca o con la marca de su empresa.
- Enlace directo por correo o mensaje
- Embebido en su sitio
- Marca blanca o marca propia
La contraparte. Etapa 2 de 7.
La contraparte lo diligencia
Se identifica y declara. Firma el formulario y adjunta lo que se le pidió, sin que nadie de su equipo transcriba nada.
- Identificación de la contraparte
- Declaración del origen de fondos
- Autorización de tratamiento de datos
- Datos de conocimiento del cliente
- Firma manuscrita o digital
- Declaraciones y configuraciones propias de cada empresa
- Documentos solicitados
Compliance. Etapa 3 de 7.
Los datos llegan a Compliance
Entran estructurados, no como un correo con adjuntos que alguien tiene que abrir, leer y volver a teclear.
Compliance. Etapa 4 de 7.
Se validan automáticamente
El cruce contra fuentes ocurre solo. El oficial de cumplimiento y los analistas de riesgo ven el resultado, no el proceso.
- Cruce automático contra fuentes
- Resultado para el oficial de cumplimiento
- Y para los analistas de riesgo
Compliance. Etapa 5 de 7.
Empieza la segmentación
La contraparte queda clasificada por factores de riesgo, que es lo que decide cuánto esfuerzo de análisis merece.
Compliance. Etapa 6 de 7.
Queda en monitoreo
Continuo, colaborativo o solidario, según cómo esté configurado. La vigilancia no termina el día de la vinculación.
- Monitoreo continuo
- Colaborativo
- Solidario
Compliance. Etapa 7 de 7.
Se alerta cualquier cambio
Si la contraparte aparece mañana en una lista, o cambia algo que importa, usted se entera mañana y no en la próxima revisión.
Más del 92 % del tiempo de onboardinges lo que este proceso ahorra frente a hacerlo a mano, según la medición del cliente.
Características
¿Qué incluye Formulario Digital KYC y KYB?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Formularios KYC para personas naturales
- Formularios KYB para personas jurídicas
- Identificación de beneficiario final
- Verificación contra las fuentes consultadas
- Expediente consolidado por contraparte
Where it fits
KYC and KYB form, dentro del ciclo
Knowing a counterparty is not an entry formality: it is a cycle that starts again for as long as the relationship lasts. These are the six stages, and what happens when one of them raises an alert.
KYC and KYB formHere
Knowing starts with asking. An online form for individuals and for companies, with the fields required by the regime that applies to each.
Data and document record
Supporting documents, data processing authorisation and source of funds declaration, stored with their date and with who received them.
Screening and due diligence
Binding and sanctions lists, PEP, judicial and disciplinary records and adverse media. Enhanced due diligence when the risk calls for it.
Segmentation by risk factor
Counterparty, product, channel and jurisdiction. This is what sets how deep the next review goes and how often it has to happen.
Recurring collaborative monitoring
A counterparty is not screened once. Periodic revalidation and notice when a match appears that was not there before.
Data refresh
Segmented by external risk factor, in three modes: external, when the source changes; operational, when something in the relationship changes; and recurring, by calendar. The data goes back into the file and the cycle starts again.
And it starts again: the refresh returns to step 1 for as long as the relationship lasts.
When a stage raises a flag
ML/TF/PF · corruption alerts
The flag can surface in screening, in segmentation or in monitoring. Wherever it is raised, it is recorded with its evidence, its date and the criterion behind it.
STR
The suspicious operation report to the financial intelligence unit is decided and filed by the compliance officer. The platform gathers the evidence to support it.
Running the cycle sustains a prevention system; it does not replace the compliance officer’s judgement or their reporting decisions.
Ordene la información de sus contrapartes
Le mostramos cómo queda el expediente completo.
Preguntas frecuentes
Sobre Formulario Digital KYC y KYB
¿Qué diferencia hay entre KYC y debida diligencia?
El KYC es la recolección y verificación de la información de identificación de la contraparte. La debida diligencia es el proceso completo, que parte del KYC y añade la consulta en fuentes, la evaluación de riesgo, la decisión de vinculación y su documentación.
Continúe explorando
Módulos relacionados
Debida diligencia
No basta con hacerla: hay que poder demostrarla. Compliance ejecuta la verificación y deja el rastro documental completo.
VerSegmentación
Tratar a todas las contrapartes igual es, a la vez, ineficiente y riesgoso.
VerListas restrictivas
La consulta que la norma exige, sin abrir un portal distinto por cada lista.
Ver¿Busca la vista completa? Ver todos los módulos de la plataforma.