Consulta de PEP: personas expuestas políticamente
Identificar un PEP no es rechazarlo. Es aplicarle el nivel de diligencia que la norma exige.
Una persona expuesta políticamente (PEP) es quien ejerce o ha ejercido funciones públicas prominentes, junto con sus familiares y asociados cercanos. No es una lista de sospechosos: la condición de PEP implica que la relación comercial requiere debida diligencia reforzada y aprobación de una instancia superior, porque el riesgo de corrupción es estructuralmente mayor.
PEP nacionales y extranjeros
Funcionarios públicos con funciones prominentes dentro y fuera del país.
Familiares
El vínculo familiar transmite la condición de exposición según la normativa aplicable.
Asociados cercanos
Socios y personas con relación comercial estrecha con el PEP.
Vigencia de la condición
La exposición no termina el día que el funcionario deja el cargo.
¿Cómo funciona?
El proceso, paso a paso
- 01
Consulte la contraparte
La verificación PEP se ejecuta junto con el resto de fuentes.
- 02
Revise el vínculo
El resultado indica si la condición es directa, por familiar o por asociado.
- 03
Aplique diligencia reforzada
Escale el caso al nivel de aprobación que su política defina.
- 04
Documente la decisión
Quién aprobó la vinculación de un PEP y con qué sustento.
Características
¿Qué incluye PEP?
Funcionalidades disponibles en la plataforma para este módulo.
- Identificación de PEP nacionales y extranjeros
- Cobertura de familiares y asociados cercanos
- Consulta integrada con listas y antecedentes
- Soporte para el proceso de aprobación reforzada
Where it fits
Screening and due diligence, dentro del ciclo
Knowing a counterparty is not an entry formality: it is a cycle that starts again for as long as the relationship lasts. These are the six stages, and what happens when one of them raises an alert.
KYC and KYB form
Knowing starts with asking. An online form for individuals and for companies, with the fields required by the regime that applies to each.
Data and document record
Supporting documents, data processing authorisation and source of funds declaration, stored with their date and with who received them.
Screening and due diligenceHere
Binding and sanctions lists, PEP, judicial and disciplinary records and adverse media. Enhanced due diligence when the risk calls for it.
Segmentation by risk factor
Counterparty, product, channel and jurisdiction. This is what sets how deep the next review goes and how often it has to happen.
Recurring collaborative monitoring
A counterparty is not screened once. Periodic revalidation and notice when a match appears that was not there before.
Data refresh
Segmented by external risk factor, in three modes: external, when the source changes; operational, when something in the relationship changes; and recurring, by calendar. The data goes back into the file and the cycle starts again.
And it starts again: the refresh returns to step 1 for as long as the relationship lasts.
When a stage raises a flag
ML/TF/PF · corruption alerts
The flag can surface in screening, in segmentation or in monitoring. Wherever it is raised, it is recorded with its evidence, its date and the criterion behind it.
STR
The suspicious operation report to the financial intelligence unit is decided and filed by the compliance officer. The platform gathers the evidence to support it.
Running the cycle sustains a prevention system; it does not replace the compliance officer’s judgement or their reporting decisions.
Consulte PEP y listas restrictivas
Una sola búsqueda cubre ambas verificaciones.
Preguntas frecuentes
Sobre PEP
¿Se puede vincular a un PEP?
Sí. La normativa no prohíbe la relación comercial con una persona expuesta políticamente: exige debida diligencia reforzada, aprobación por una instancia superior de la organización y seguimiento más estricto de la relación.
¿Por cuánto tiempo alguien sigue siendo PEP?
La condición se mantiene durante el ejercicio del cargo y por un periodo posterior definido por la normativa aplicable a cada régimen. Su política interna debe fijar cómo trata a los ex-PEP dentro de la matriz de riesgo.
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